La Minute Cash #2 - Épisode 4 : La mobilité bancaire

(Charlotte) Mais non c’est fou ! Incroyable ! Ok bah GO ! C’est bon, je me lance, je change de banque !

Quand tu changes de banque, tu as deux solutions, sois tu t’occupes des démarches, soit c’est ta nouvelle banque qui s’en occupe pour toi. C’est ça, le service d’aide à la mobilité bancaire. Et évidement, tu me connais, c’est gratuit, moi je ne sors pas un centime.

Par contre, ça marche que pour ton compte courant, pas pour d’autres comptes genres livret A, Plan d’épargne-logement ou Livret d’épargne populaire.

Quand tu ouvres ton nouveau compte, tu signes un mandat de mobilité avec ta nouvelle banque et lui envoies ton ancien RIB.
Précise aussi si tu veux clôturer ton ancien compte, parce que ce n’est pas automatique. Ta nouvelle banque va contacter ton ancienne banque pour obtenir toute les infos nécessaires et prévenir les organismes concernés de ton changement de domiciliation bancaire.
Après, elle te filera une liste récapitulative des opérations habituelles qui ont lieu sur compte lors ce ces 13 derniers mois, genre si tu as des virements et prélèvements, par exemple ton loyer.

Elle va aussi te dire si t’as des chèques qui n’ont pas encore été débités.

Du coup, ça te permettra d’anticiper si jamais tu avais oublié qu’on allait te prélever certains trucs, de te retrouver à découvert et donc de demander de l’argent à quelqu’un genre… Tes parents !

Et si une opération arrive sur ton ancien compte alors qu’il est fermé, pas de panique ! La banque doit te tenir informé des rejets pendant 13 mois après la fermeture de ton compte.

Comme ça on dirait que c’est un truc archi long, archi relou, mais en vrai les deux banques ont maximum 22 jours ouvrés pour tout faire.

Du coup voilà, en gros je change de banque ! Et apparemment, quand tu ouvres un compte chez eux, tu as le droit à un petit bonus. De quoi m’acheter des nouvelles paires… Non je rigole !